Crédit Suisse – Endlich – das habe ich schon lange erwartet!

An­lass für ei­nen ver­schärf­ten Blick der Auf­sicht gibt es ge­nug: Schwei­zer Ban­ken wa­ren 2016 in deut­lich mehr Geld­wä­schefäl­le in­vol­viert als im Jahr zu­vor. Der Aus­gangs­punkt war da­bei meis­tens Kor­rup­ti­on. Ins­ge­samt be­ar­bei­te­te die Fin­ma 22 Fäl­le, in de­nen Sorg­falts­pflich­ten​ auf dem Feld der Geld­wä­sche ver­letzt wur­den. 2015 wa­ren es „nur“ neun Fäl­le die­ser Art. Bran­son sieht in die­sem An­stieg den Be­weis, dass die Be­kämp­fung der Geld­wä­sche für den Fi­nanz­platz Schweiz von zen­tra­ler Be­deu­tung ist – „und dass in den ver­gan­gen Jah­ren nicht al­les rich­tig ge­macht wor­den ist“.

Zu den größ­ten Geld­wä­schefäl­len, in die Schwei­zer In­sti­tu­te ver­strickt wa­ren, zählt der Kor­rup­ti­ons­skan­d​al rund um den ma­lay­si­schen Staats­fonds 1MDB. Als Dreh­schei­be für du­bio­se Trans­ak­tio­nen dien­te ins­be­son­de­re die Tes­si­ner Bank BSI. De­ren Kon­troll­sys­te­me hat­ten kom­plett ver­sagt. Zur Stra­fe ord­ne­te die Fin­ma im Mai 2016 die Li­qui­die­rung der BSI an. Auch die klei­ne­re Fal­con Pri­va­te Bank muss­te schwer bü­ßen. Eben­falls in­vol­viert in die­se Kor­rup­ti­ons­af­fä­​re sind die UBS so­wie vier wei­te­re Schwei­zer Ban­ken, de­ren Na­men die Fi­nanz­auf­se­her noch nicht ver­öf­fent­licht ha­ben.

Bran­son gibt sich nicht der Il­lu­si­on hin, Geld­wä­sche in Zu­kunft ganz ver­hin­dern zu kön­nen: „Geld­wä­sche wird es im­mer ge­ben, denn sie geht ja von den Kun­den aus.“ Aber Sor­gen be­rei­tet dem Fin­ma-Di­rek­tor, wenn Ban­ken – wie bei 1MDB – die Alarm­si­gna­le über­se­hen. „Sol­che Fäl­le scha­den dem Schwei­zer Fi­nanz­platz und des­sen Re­pu­ta­ti­on.“ Wenn es um die Mel­dung ver­däch­ti­ger Über­wei­sun­gen oder Trans­ak­tio­nen ge­he, sei­en ei­ni­ge Ban­ken im­mer noch sehr zu­rück­hal­tend, mo­nier­te Bran­son. Viel­fach wer­de die beim Eid­ge­nös­si­schen Jus­tiz- und Po­li­zei­de­par­te­m​ent an­ge­sie­del­te Mel­de­stel­le für Geld­wä­sche­rei (MROS) erst dann in­for­miert, wenn be­reits die Me­di­en über ei­nen Vor­fall be­rich­te­ten. In­zwi­schen schei­ne sich die­se „Kul­tur“ aber zu ver­än­dern, sag­te Bran­son mit Blick auf die Zahl der Ver­dachts­mel­dun­ge​n, die nach An­ga­ben der MROS im Jahr 2016 um 23 Pro­zent auf mehr als 2900 ge­stie­gen sind.

In der Schwei­zer Fi­nanz­sze­ne war zu­letzt Kri­tik an der har­ten Hand der Fin­ma zu hö­ren: Wäh­rend das Rad der Re­gu­lie­rung in den Ver­ei­nig­ten Staa­ten und Groß­bri­tan­ni­en zu­rück­ge­dreht wer­de, hal­te die Schwei­zer Auf­sicht an den nach der Fi­nanz­kri­se ver­schärf­ten Vor­schrif­ten nicht nur fest, son­dern le­ge den Ban­ken mit im­mer neu­en Vor­ga­ben zu­sätz­lich Fes­seln an. Der Fin­ma-Ver­wal­tungs­​rats­prä­si­dent Tho­mas Bau­er wies die­se Vor­wür­fe zu­rück: „Wenn un­ter De­re­gu­lie­rung zu ver­ste­hen ist, dass be­ste­hen­de Ka­pi­tal­vor­schrif­​ten ver­wäs­sert wer­den sol­len, dann wer­den wir uns da­ge­gen weh­ren.“ Ei­ne star­ke Ka­pi­tal­aus­stat­tu​ng der Ban­ken sei das Fun­da­ment ei­nes si­che­ren und ge­sun­den Fi­nanz­plat­zes. „Ma­chen wir nicht den Feh­ler und ver­ges­sen die Ge­schich­te all­zu schnell“, mahn­te Bau­er mit Blick auf die Fi­nanz­markt­kri­se von vor zehn Jah­ren, in der die UBS als größ­te Schwei­zer Bank mit Mil­li­ar­den­be­trä­​gen vom Steu­er­zah­ler ge­ret­tet wer­den muss­te.

Bran­son be­ton­te, dass das 1135 Sei­ten um­fas­sen­de Re­gel­werk der Fin­ma deut­lich klei­ner sei als je­nes an­de­rer Auf­sichts­be­hör­den​. Als Bei­spiel nann­te er die Ver­ei­nig­ten Staa­ten: Die Aus­füh­rungs­be­stim​­mun­gen im Dodd-Frank-Act, mit dem die Ame­ri­ka­ner auf die Fi­nanz­kri­se re­agiert hat­ten, füll­ten 22000 Sei­ten.”